【热搜】有中信银行员工称可办理6000万贷款骗取巨额“好处费”，终获刑12年 一纸禁业罚单背后的诈骗案

银行从业人员被处以终身禁业往往是因为其行为严重违规。11月29日，山西金融监管局披露，中信银行太原分行小企业金融部零售客户经理陶钧因涉及办理抵押登记虚假、无真实贸易背景的银行承兑汇票业务，被禁止终身从事银行业工作。此次处罚不仅针对陶钧，还涉及中信银行太原分行及其他人员。据裁判文书网信息，陶钧曾自称能帮人办理巨额贷款并收取高额“好处费”，最终因诈骗罪被判刑12年。

陶钧生于1977年，本科文化。2018年6月初，受害人林某向陶钧表示急需资金用于项目投资。陶钧声称可以帮助林某筹措6000万元贷款，并要求林某支付200万元作为给行长的好处费。林某安排司机将200万元现金交给陶钧，但随后发现贷款并未到位，意识到被骗。陶钧供述称，他用这笔钱偿还了个人债务，尽管他曾安排人员考察林某的项目，但由于行长被免职，事情无法继续进行。

2018年11月27日，陶钧在太原市杏花岭区府西街中信银行门口被民警抓获。检察机关指控，陶钧虚构事实骗取林某信任，以办理贷款为由骗得200万元，未实际办理贷款且未退还任何款项。辩护律师则辩称，陶钧一直在积极帮助林某融资，并已退还部分款项。2020年4月，太原市杏花岭区人民法院一审判决陶钧犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金十万元，同时责令其退赔林某160万元。